証券口座に滞留している余裕資金、待機資金を効率的に運用するための投資信託。信用度が高く残存期間の短い、内外の公社債およびCP（コマーシャル・ペーパー）などを投資対象とする。収益分配金を毎日計算、1か月分まとめて再投資される。