保有資産の構成内容、あるいはその組み合わせ。ポートフォリオは分散投資を前提にしているため、預金・株式・債券外貨建て金融商品・不動産など、異なる投資対象を組み合わせることで、リスクの最小化/リターンの最大化を図る。